Pourquoi un bilan patrimonial avant tout le reste
Prendre une décision d'investissement sans bilan patrimonial préalable, c'est choisir un medicament sans avoir vu le médecin. La décision peut être bonne ou catastrophique : mais vous ne le savez pas. Le bilan patrimonial est la photographie complete de votre situation qui permet de prendre des décisions eclairees.
Ce que contient un bilan patrimonial
Actifs (immobilier, placements financiers, entreprise, épargne) et passifs (credits en cours, dettes). La différence est votre patrimoine net. C'est votre point de depart.
TMI, charges déductibles utilisees, plafonds PER disponibles, situation IFI si applicable. Cette analyse revele les leviers fiscaux disponibles et non utilises.
Regime matrimonial, enfants, bénéficiaires designes, donations existantes. Cet élément détermine la stratégie de transmission et les outils a mettre en place.
Retraite, transmission, revenus complementaires, projet immobilier, protection de la famille. C'est cet élément qui détermine la stratégie d'investissement et l'allocation des actifs.
Le premier rendez-vous avec moi dure 45 minutes et est totalement gratuit. On fait ensemble le point sur votre situation et on identifie les angles morts : sans vous vendre quoi que ce soit. A la fin, vous savez précisement ou vous en êtes et ce qui peut être ameliore.
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