💰« J'ai reçu un héritage et je ne sais pas quoi en faire. »
Vous avez un capital conséquent, vous sentez l'urgence d'agir, mais vous ne savez pas dans quel ordre prendre les décisions.
« J'ai 200 000 euros sur mon compte depuis 3 mois et je n'ai rien fait. »
📈« J'ai des stock-options mais je ne comprends pas la fiscalité. »
Lever ou ne pas lever ? Quand ? Comment éviter de perdre la moitié en impôts ? Ces questions méritent une vraie réponse, pas une réponse générique.
« Mon RH ne m'a rien expliqué et mon banquier ne connaît pas le sujet. »
🎯« Je veux préparer ma retraite mais je ne sais pas par où commencer. »
PER, assurance vie, immobilier : les options sont nombreuses et les conseils contradictoires. Il vous faut une stratégie cohérente, pas des produits isolés.
« J'ai 50 ans et je réalise que je n'ai rien prévu. »
🏠« Je viens de vendre mon bien immobilier et je dois réinvestir vite. »
Une vente génère un capital, parfois une plus-value imposable, et une pression de réinvestissement. Il faut une stratégie dans les semaines qui suivent.
« Je dois réinvestir dans les 3 mois mais je ne sais pas quoi faire. »
🏛️« Je veux transmettre mon patrimoine mais je ne veux pas payer des droits de succession énormes. »
Les droits de succession peuvent être considérablement réduits avec une stratégie anticipée. Mais il faut commencer tôt.
« Mes parents n'avaient rien préparé et on a payé 40 % en droits. »
🏦« J'ai des placements partout sans cohérence. »
Assurance vie ouverte il y a 10 ans, PEA ouvert sans vraie conviction, SCPI recommandée par un conseiller. Pas de vision d'ensemble, pas de stratégie.
« J'ai 6 contrats différents et je ne sais pas si c'est bien. »
